JR/T 0343-2025 组合类保险资产管理产品数据元
- 名 称：JR/T 0343-2025 组合类保险资产管理产品数据元 - 下载地址2
- 类 别：金融标准
- 下载地址：[下载地址2]
- 提 取 码：
- 浏览次数：3
发表评论 加入收藏夹 错误报告目录| 新闻评论（共有 0 条评论） |
资料介绍
中华人民共和国金融行业标准
JR/T 0343—2025
组合类保险资产管理产品数据元
Data elements of portfolio insurance asset management products
2025-11-05 发布2025-11-05 实施
国家金融监督管理总局发布
目次
前言.................................................................................. II
引言................................................................................. III
1 范围................................................................................ 1
2 规范性引用文件...................................................................... 1
3 术语和定义.......................................................................... 1
4 数据实体............................................................................ 1
4.1 父实体.......................................................................... 2
4.2 子实体.......................................................................... 2
5 编码和要素.......................................................................... 2
5.1 数据元编码要求.................................................................. 2
5.2 数据元标准定义要求.............................................................. 3
6 产品主题............................................................................ 3
6.1 产品基本信息数据元.............................................................. 3
6.2 产品当事人数据元............................................................... 12
6.3 产品费用数据元................................................................. 14
7 资产主题........................................................................... 17
7.1 投资标的基本数据元............................................................. 17
7.2 投资标的资产类型数据元......................................................... 19
8 资金主题........................................................................... 20
8.1 投资人基本数据元............................................................... 20
8.2 投资行为数据元................................................................. 22
参考文献.............................................................................. 23
JR/T 0343—2025
II
前言
本文件按照GB/T 1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规
定起草。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。
本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会(SAC/TC 180/SC1)提出并归口。
本文件起草单位：中国保险资产管理业协会、中保保险资产登记交易系统有限公司、平安资产
管理有限责任公司、大家资产管理有限责任公司、杭州中资管金融科技研究院、泰康资产管理有限
责任公司、太平洋资产管理有限责任公司、新华资产管理股份有限公司、光大永明资产管理股份有
限公司、中再资产管理股份有限公司、华泰资产管理有限公司、太平资产管理有限公司、阳光资产
管理股份有限公司、工银安盛资产管理有限公司、民生通惠资产管理有限公司、国华兴益保险资产
管理有限公司、合众资产管理股份有限公司、永诚保险资产管理有限公司、招商信诺资产管理有限
公司、长江养老保险股份有限公司、中债金融估值中心有限公司。
本文件主要起草人：王毅、曹德云、贺竹君、张倩、罗水权、宫本军、骆志威、方修广、宋光
磊、李子祎、陈荆女、郭睿、楚国宾、蒲裕、刘嘉雯、晏沛泉、唐海平、肖培棕、王蕾、陈夤、杨
淼、赵墨妮、戴冰波、杨斐然、张元欣、栾玉格、胡楚仪、张高凡、赵鹏昊、李浩、朱玉、行晋豫、
王天依、詹腾、王凡、郑艺、王启、柯鹏、杨维琼、陈思、惠苗辉、周颖、邱丽婷、陈泽、赵鑫、
王陈薇、李婉璐、陈瑛莹、李鑫、江敏、徐俊豪、曹雪、李萍萍。
JR/T 0343—2025
III
引言
为促进保险资产管理行业高质量发展，引导保险资金更好服务于实体经济，提升行业信息化应
用能力和数据治理水平，支持保险资产管理机构信息化建设、行业信息共享平台建设及保险资金运
用监管信息化，特制定组合类保险资产管理产品数据元。本文件所指组合类保险资产管理产品为保
险资产管理公司作为管理人，向投资人发售标准化产品份额，募集资金，由托管机构担任资产托管
人，为投资人利益运用产品资产进行投资管理的金融工具。
为全面记录和准确反映组合类保险资产管理产品业务活动，本文件主要包括组合类保险资产管
理产品术语和定义、数据实体、编码和要素及主题等内容。
JR/T 0343—2025
1
组合类保险资产管理产品数据元
1 范围
本文件规定了保险资产管理行业中组合类保险资产管理产品业务领域的数据元，涵盖产品、资
产、资金等数据主题。
本文件适用于保险资产管理行业开展组合类保险资产管理产品业务过程的数据表达、共享和应
用。
2 规范性引用文件
下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用
文件，仅该日期对应的版本适用于本文件;不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)
适用于本文件。
GB/T 7408.1 日期和时间信息交换表示法第1部分：基本原则
GB/T 12406 表示货币的代码
GB 32100 法人和其他组织统一社会信用代码编码规则
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
主题theme
具有业务关联关系的数据实体的组合，是对组合类保险资产管理产品业务要素信息的逻辑分类。
3.2
数据实体data entity
业务逻辑关系相近的数据元的组合，是现实世界中主体事物在数据模型中的抽象表示。
注：若无特殊说明，本文件后述数据实体一般指组合类保险资产管理产品数据实体。
3.3
父实体parent entity
可派生出其他实体的实体。
[来源：JR/T 0048—2015，3.3]
3.4
子实体subsidiary entity
由另一个实体派生出的实体。
[来源：JR/T 0048—2015，3.4]
3.5
数据元data element
用一组属性描述其定义、标识、表示和允许值的数据单元。
注：若无特殊说明，本文件后述数据元一般指组合类保险资产管理产品数据元(以下简称数据元)。
[来源：GB/T 18391.1—2009，3.3.8]
4 数据实体
JR/T 0343—2025
2
4.1 父实体
根据组合类保险资产管理产品数据来源、应用、管理等特征，将数据元构建为产品、资产、资
金三个主题，作为数据派生的父实体，主题代码分别为A、B、C。
4.2 子实体
根据父实体类型，结合业务数据属性，在产品、资产、资金父实体下，衍生为若干子实体。
组合类保险资产管理产品数据实体分类见图1。
图1 组合类保险资产管理产品数据实体分类
产品主题主要涵盖组合类保险资产管理产品本身的产品基本要素信息、产品当事人信息、产品
费用信息，具体包含三个子实体，分别为产品基本信息数据元、产品当事人数据元、产品费用数据
元。
资产主题主要涵盖组合类保险资产管理产品投资标的的基本要素信息，按照投资标的的种类划
分了不同的数据元，具体包含两个子实体，分别为投资标的基本数据元、投资标的资产类型数据元。
资金主题主要涵盖组合类保险资产管理产品投资人的相关信息，具体包含两个子实体，分别为
投资人基本数据元以及投资行为数据元。
5 编码和要素
5.1 数据元编码要求
组合类保险资产管理产品数据元编码采用线分类法和层次编码法，将数据元编码按照主题、小
类和数据元序号分为三层。主题用1位大写英文字母表示，即A至Z，顺次表示不同主题。小类用2位
阿拉伯数字表示，从01开始进行顺序编码，最大值99。数据元序号用3位阿拉伯数字表示，从001开
始进行顺序编码，最大值999。数据元编码要求见图2。
JR/T 0343—2025
3
A
一级编码
主题
01
二级编码
小类
001
三级编码
数据元序号
(3位数字)数据元序号代码，示例001
(2位数字)小类代码，示例01
(1位字母)主题代码，包含A-Z
图2 数据元编码要求
5.2 数据元标准定义要求
组合类保险资产管理产品数据元的描述使用“名称”“编码”“定义”“规则”“数据类型”
“值域”“备注”等属性说明。
名称：数据元的中文名称，为必须属性。
编码：数据元的唯一编号，按照5.1 要求的编码方法和编码结构进行编号，并适当留有扩
展空间，为必须属性。
定义：数据元的解释说明，为必须属性。
规则：数据元的业务规则约束及适用情况，为可选属性。
数据类型：数据元存储类型属性，为必须属性。包括：字符型、数值型、日期型、枚举型、布
尔型。
值域：数据元内容为可枚举有限范围时，说明其枚举全局，为可选属性。
6 产品主题
6.1 产品基本信息数据元
6.1.1 产品全称
名称：产品全称
编码：A01001
定义：组合类保险资产管理产品在监管机构认可的平台登记的全称。
数据类型：字符型
6.1.2 产品登记编码
名称：产品登记编码
编码：A01002
定义：组合类保险资产管理产品在监管机构认可的平台的发行前登记编码。
规则：由“ZH”开头的12 位代码组成。按照《组合类保险资产管理产品发行前登记操作指
引(试行)》(中保保险资产登记交易系统有限公司2020 年第75 号发布)，产品登记编码由12 位
代码组成，其中前两位字母“ZH”代表产品类型为组合类产品，3 到8 位数字为登记年月，如“202008”，
后4 位数字为按顺序排列的产品编号。
数据类型：字符型
6.1.3 产品代码
名称：产品代码
编码：A01003
JR/T 0343—2025
4
定义：组合类保险资产管理产品在监管机构认可的平台的标识码。
规则：由“119”开头的11 位代码组成。按照《关于开展组合类保险资产管理产品代码标
准化工作有关安排的通知》(中保登发〔2021〕20 号)，产品代码总长度11 位，由产品类别编码
“119”(3 位)+年份(2 位)+顺序码(6 位)组成。其中年份的编码规则如下，增量产品年份是
产品发行前登记的年份，存量产品年份是组合类产品成立的年份。
数据类型：字符型
6.1.4 产品类型
名称：产品类型
编码：A01004
定义：组合类保险资产管理产品所指资金投向的概况性信息。
规则：依据《保险资产管理产品管理暂行办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020 年
第5 号发布)规定，固定收益类产品投资于债权类资产的比例不低于80%，权益类产品投资于权益
类资产的比例不低于80%，商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%，混
合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到
前三类产品标准。
数据类型：枚举型
值域：固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类、混合类
6.1.5 产品状态
名称：产品状态
编码：A01005
定义：组合类保险资产管理产品全生命周期的过程属性信息。
数据类型：枚举型
值域：产品登记完成、产品发行、产品发行失败、产品存续、产品终止并处于清算中、产
品清算完成
6.1.6 投资目标
名称：投资目标
编码：A01006
定义：产品管理人为投资人的资产配置需要制定的投资目标，或为向投资人营销主动设计
的投资目标，产品应在此投资目标的指引下进行投资。
数据类型：字符型
6.1.7 投资策略
名称：投资策略
编码：A01007
定义：产品管理人为投资人的资产配置需要制定的投资策略，或为向投资者营销主动设计
的投资策略，产品应在此投资策略的指引下进行投资。
数据类型：字符型
6.1.8 投资范围
名称：投资范围
编码：A01008
定义：组合类保险资产管理产品可以投资的资产种类。
规则：组合类保险资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机
构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券，在银行间债券市场或者证
券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场发行的证券化产品，公募证券投资基金、其他债权类
资产、权益类资产和保险监管部门认可的其他资产。
数据类型：字符型
JR/T 0343—2025
5
6.1.9 投资比例
名称：投资比例
编码：A01009
定义：与产品类型及监管要求相匹配的投资资产的比例。
数据类型：字符型
6.1.10 投资限制
名称：投资限制
编码：A01010
定义：与产品类型、投资策略等相匹配的限制性要求。
数据类型：字符型
6.1.11 风险等级
名称：风险等级
编码：A01011
定义：根据产品投资方向、投资范围、投资限制、风控措施、估值方法以及同类产品过往
业绩等因素，对组合类保险资产管理产品评定的风险等级。
数据类型：枚举型
值域：R1 低风险、R2 中低风险、R3 中风险、R4 中高风险、R5 高风险
6.1.12 投资经理姓名
名称：投资经理姓名
编码：A01012
定义：负责组合类保险资产管理产品投资运作的责任人姓名。
规则：如有多位投资经理，以“,”相隔。
数据类型：字符型
6.1.13 运作方式
名称：运作方式
编码：A01013
定义：组合类保险资产管理产品允许申赎的模式。
数据类型：枚举型
值域：开放式、封闭式
6.1.14 产品登记日
名称：产品登记日
编码：A01014
定义：组合类保险资产管理产品在监管认可的登记平台内登记完成并予以通过的日期。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.15 产品成立日
名称：产品成立日
编码：A01015
定义：组合类保险资产管理产品正式成立的日期。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.16 存续期
JR/T 0343—2025
6
名称：存续期
编码：A01016
定义：组合类保险资产管理产品成立日至产品预计(或实际)终止日之间的期限。
规则：如有实际终止日，存续期为组合类保险资产管理产品成立日至实际终止日之间的期
限。
数据类型：字符型
6.1.17 募集规模下限
名称：募集规模下限
编码：A01017
定义：组合类保险资产管理产品成立最低募集规模。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.18 投资人数上限
名称：投资人数上限
编码：A01018
定义：组合类保险资产管理产品投资人数上限。
数据类型：数值型
6.1.19 投资人数下限
名称：投资人数下限
编码：A01019
定义：组合类保险资产管理产品投资人数下限。
数据类型：数值型
6.1.20 投资金额下限
名称：投资金额下限
编码：A01020
定义：组合类保险资产管理产品单一投资人首次投资金额下限。
规则：单位为元，小数点后保留两位。合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低
于30 万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40 万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金
融衍生品类产品的金额不低于100 万元。
数据类型：数值型
6.1.21 初始募集金额
名称：初始募集金额
编码：A01021
定义：组合类保险资产管理产品于产品募集实际结束日的募集规模。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.22 初始募集份额
名称：初始募集份额
编码：A01022
定义：组合类保险资产管理产品于产品募集实际结束日的募集份额。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.23 募集币种
JR/T 0343—2025
7
名称：募集币种
编码：A01023
定义：组合类保险资产管理产品每一份额所代表价值的法定衡量标准。
规则：发行组合类保险资产管理产品计价币种按照GB/T 12406 规定执行。
数据类型：枚举型
6.1.24 募集起始日
名称：募集起始日
编码：A01024
定义：组合类保险资产管理产品资金募集的开始时间。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.25 募集预计结束日
名称：募集预计结束日
编码：A01025
定义：组合类保险资产管理产品成立前资金募集的预计结束时间。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.26 募集实际结束日
名称：募集实际结束日
编码：A01026
定义：组合类保险资产管理产品成立前资金募集的实际结束时间。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.27 净值披露频率
名称：净值披露频率
编码：A01027
定义：按照《组合类保险资产管理产品实施细则》规定的组合类保险资产管理产品披露净
值的频率。
规则：封闭式产品的净值披露频率不少于每周一次，开放式产品的净值披露频率不低于产
品开放频率。
数据类型：枚举型
值域：每日、每周、每月、每季、每半年、每年、其他
6.1.28 申购确认时效(含转入)
名称：申购确认时效(含转入)
编码：A01028
定义：对投资人申购申请有效性确认的最长时间。
规则：以申购申请日期为基准，以申购申请日期后确认的交易日天数计算，交易日根据组
合类保险资产管理产品合同定义。
数据类型：数值型
6.1.29 赎回确认时效(含转出)
名称：赎回确认时效(含转出)
编码：A01029
定义：对投资人赎回申请有效性确认的最长时间。
JR/T 0343—2025
8
规则：以赎回申请日期为基准，以赎回申请日期后确认的交易日天数计算，交易日根据组
合类保险资产管理产品合同定义。
数据类型：数值型
6.1.30 是否面向自然人销售
名称：是否面向自然人销售
编码：A01030
定义：组合类保险资产管理产品募集对象是否包含符合监管规定的自然人合格投资者。
数据类型：布尔型
值域：是、否
6.1.31 是否面向保险资金销售
名称：是否面向保险资金销售
编码：A01031
定义：组合类保险资产管理产品募集对象是否包含保险资金，并符合监管规定的保险资金
运用条件。
数据类型：布尔型
值域：是、否
6.1.32 开放频率
名称：开放频率
编码：A01032
定义：组合类保险资产管理产品存续期内，管理人指定的开放申购、赎回或转换的频率。
数据类型：枚举型
值域：每日、每周、每月、每季、每半年、每年、其他周期、不定期开放
6.1.33 是否为分级产品
名称：是否为分级产品
编码：A01033
定义：存在一级份额以上的份额为其他级份额提供一定的风险补偿，收益分配不按份额比
例计算，由资产管理合同另行约定的产品。
规则：按照本金和收益受偿顺序的不同，将组合类保险资产管理产品划分为不同等级的份
额，不同等级份额的收益分配不按份额比例计算，而是由资产管理合同另行约定、按照优先与劣后
份额安排进行收益分配的组合类保险资产管理产品。
数据类型：布尔型
值域：是、否
6.1.34 分级比例
名称：分级比例
编码：A01034
定义：根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定的优先级份额数与劣后级
份额数之比。
规则：分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例(优先级份额/劣后级份
额，中间级份额计入优先级份额)。固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级
比例不得超过1：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：1。
数据类型：数值型
6.1.35 是否为货币类产品
名称：是否为货币类产品
编码：A01035
JR/T 0343—2025
9
定义：是否为投资于货币市场工具、以短期流动性管理为目的的组合类保险资产管理产品。
数据类型：布尔型
值域：是、否
6.1.36 分红方式
名称：分红方式
编码：A01036
定义：组合类保险资产管理产品在向其投资人分配收益时所采取的方法。
规则：若存在多种分红方式，用“,”分隔。
数据类型：枚举型
值域：不分配、现金分红、红利再投、其他
6.1.37 估值方法
名称：估值方法
编码：A01037
定义：在符合相关监管规定和会计准则的前提下，对保险资产管理产品中的资产和负债进
行公允价值评估的一系列技术和程序。
数据类型：枚举型
值域：公允价值计量、摊余成本计量、其他
6.1.38 产品份额初始面值
名称：产品份额初始面值
编码：A01038
定义：组合类保险资产管理产品募集发售时的初始单位份额面值，一般为人民币1.0000 元
/份。
规则：单位为元/份，小数点后保留4 位。
数据类型：数值型
6.1.39 单位净值
名称：单位净值
编码：A01039
定义：组合类保险资产管理产品每份额的净资产价值。
规则：单位为元/份，小数点后保留4 位。
数据类型：数值型
6.1.40 累计单位净值
名称：累计单位净值
编码：A01040
定义：组合类保险资产管理产品单位净值与产品成立后累计单位分红金额的总和。
规则：单位为元/份，小数点后保留4 位。
数据类型：数值型
6.1.41 净资产余额
名称：净资产余额
编码：A01041
定义：组合类保险资产管理产品按《保险资产管理产品估值指引(试行)》和《企业会计
准则第22 号——金融工具确认和计量》，对资产和负债计量后形成的差额。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
JR/T 0343—2025
10
6.1.42 总资产余额
名称：总资产余额
编码：A01042
定义：组合类保险资产管理产品按《保险资产管理产品估值指引(试行)》和《企业会计
准则第22 号——金融工具确认和计量》对资产进行计量后形成的总额。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.43 产品份额
名称：产品份额
编码：A01043
定义：组合类保险资产管理产品当前所有投资人持有的总份额。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.44 累计申购(含转入)金额
名称：累计申购(含转入)金额
编码：A01044
定义：组合类保险资产管理产品成立以来投资者累计申购(含转入)金额总和。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.45 累计申购(含转入)份额
名称：累计申购(含转入)份额
编码：A01045
定义：组合类保险资产管理产品成立以来投资者累计申购(含转入)份额总和。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.46 累计赎回(含转出)金额
名称：累计赎回(含转出)金额
编码：A01046
定义：组合类保险资产管理产品成立以来投资者累计赎回(含转出)金额总和。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.47 累计赎回(含转出)份额
名称：累计赎回(含转出)份额
编码：A01047
定义：组合类保险资产管理产品成立以来投资者累计赎回(含转出)份额总和。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.48 累计分红金额
名称：累计分红金额
编码：A01048
定义：组合类保险资产管理产品成立以来累计收益分配金额，包含现金分红和红利再投。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
JR/T 0343—2025
11
6.1.49 巨额赎回比例
名称：巨额赎回比例
编码：A01049
定义：组合类保险资产管理产品单个开放日的产品份额净赎回申请份额超过上一交易日该
产品总份额的比例。
规则：以百分比形式表示，保留整数。
数据类型：数值型
6.1.50 巨额赎回处理方式
名称：巨额赎回处理方式
编码：A01050
定义：产品管理人针对组合类保险资产管理产品面临大量赎回的情况所采取的应对措施和
处理方式。
数据类型：枚举型
值域：顺延、暂停、部分确认、其他
6.1.51 业绩比较基准
名称：业绩比较基准
编码：A01051
定义：用于产品业绩对比评价的基准信息。
数据类型：字符型
6.1.52 业绩比较基准收益率
名称：业绩比较基准收益率
编码：A01052
定义：组合类保险资产管理产品业绩比较基准的收益情况。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.1.53 产品累计收益率
名称：产品累计收益率
编码：A01053
定义：在产品存续的特定时间区间内产生的累计收益率。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位，计算方法为在存续的特定期间内产品累计
单位净值的增长与期初产品累计单位净值的比值。
数据类型：数值型
6.1.54 杠杆比率
名称：杠杆比率
编码：A01054
定义：产品总资产余额与净资产余额之比。
规则：小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.1.55 产品预计终止日
名称：产品预计终止日
编码：A01055
定义：资产管理合同约定的预计终止的时间描述。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
JR/T 0343—2025
12
数据类型：日期型
6.1.56 产品实际终止日
名称：产品实际终止日
编码：A01056
定义：产品到期或提前终止运作、进入清算的日期。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.57 产品清算结束日
名称：产品清算结束日
编码：A01057
定义：产品完成清算处理后的实际结束日。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.58 产品清算报告出具日
名称：产品清算报告出具日
编码：A01058
定义：组合类保险资产管理产品出具清算报告的日期。
规则：按GB/T 7408.1 规定，日期格式为YYYY-MM-DD。
数据类型：日期型
6.1.59 终止规模
名称：终止规模
编码：A01059
定义：产品实际终止日的产品净资产规模。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.60 清算规模
名称：清算规模
编码：A01060
定义：从产品实际终止日到产品清算结束日期间分配给产品投资人的累计金额。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.1.61 风险准备金计提比例
名称：风险准备金计提比例
编码：A01061
定义：管理人从产品管理费收入中计提的风险准备金的比例。
规则：以百分比形式表达，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.2 产品当事人数据元
6.2.1 产品管理人名称
名称：产品管理人名称
编码：A02001
定义：经监管机构批准，具有开展组合类保险资产管理产品业务资格的资产管理公司名称
信息。
JR/T 0343—2025
13
规则：国家市场监督管理部门规定的法人机构注册全称。
数据类型：字符型
6.2.2 产品管理人代码
名称：产品管理人代码
编码：A02002
定义：在管理和经营过程中用于管理人的身份识别代码信息。
规则：登记管理部门按照GB 32100 中规定，为企业发放统一社会信用代码。
数据类型：字符型
6.2.3 信用风险管理能力
名称：信用风险管理能力
编码：A02003
定义：管理人应满足《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(银保监发
〔2020〕45 号)规定的信用风险管理能力信息。
数据类型：布尔型
值域：有、无
6.2.4 股票投资管理能力
名称：股票投资管理能力
编码：A02004
定义：管理人应满足《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(银保监发
〔2020〕45 号)规定的股票投资管理能力信息。
数据类型：布尔型
值域：有、无
6.2.5 衍生品运用管理能力
名称：衍生品运用管理能力
编码：A02005
定义：管理人满足《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(银保监发〔2020〕
45 号)规定的衍生品运用管理能力信息。
数据类型：枚举型
值域：股指期货、国债期货、其他
6.2.6 产品托管人名称
名称：产品托管人名称
编码：A02006
定义：依据有关法律法规合法成立并有效存续，并经监管部门或监管部门指定机构批准，
具有担任保险资产管理产品托管人资格和能力的商业银行或其分支机构名称信息。
规则：国家市场监督管理部门规定的法人机构注册全称。
数据类型：字符型
6.2.7 产品托管人代码
名称：产品托管人代码
编码：A02007
定义：在管理和经营过程中用于托管人的身份识别代码信息。
规则：登记管理部门按照GB 32100 中规定，为企业发放统一社会信用代码。
数据类型：字符型
6.2.8 投资顾问机构名称
JR/T 0343—2025
14
名称：投资顾问机构名称
编码：A02008
定义：具有投资顾问业务资质，向管理人提供投资建议，辅助管理人作出投资决策的机构
名称信息。
规则：国家市场监督管理部门规定的法人机构注册全称。
数据类型：字符型
6.2.9 投资顾问代码
名称：投资顾问代码
编码：A02009
定义：在管理和经营过程中用于投资顾问的身份识别代码信息。
规则：登记管理部门按照GB 32100 中规定，为企业发放统一社会信用代码。
数据类型：字符型
6.2.10 投资顾问类型
名称：投资顾问类型
编码：A02010
定义：按照《保险业监管数据标准化规范(保险资产管理公司版)》规定的投资顾问公司
的所属类型。
数据类型：枚举型
值域：保险资产管理公司、证券公司、基金管理公司、商业银行及其理财子公司、信托公
司、证券公司子公司、基金子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理公司、互联网机构、其他
机构
6.2.11 代销机构名称
名称：代销机构名称
编码：A02011
定义：经管理人委托并取得代销业务资质的机构名称信息。
规则：国家市场监督管理部门规定的法人机构注册全称。
数据类型：字符型
6.2.12 代销机构代码
名称：代销机构代码
编码：A02012
定义：在管理和经营过程中用于代销机构的身份识别代码信息。
规则：登记管理部门按照GB 32100 中规定，为企业发放统一社会信用代码。
数据类型：字符型
6.2.13 代销机构保有量(份)
名称：代销机构保有量(份)
编码：A02013
定义：特定时间段内，由代销机构负责销售并被投资人持有且没有赎回的组合类保险资产
管理产品份额。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.3 产品费用数据元
6.3.1 认购费率
名称：认购费率
JR/T 0343—2025
15
编码：A03001
定义：组合类保险资产管理产品募集期间管理人向投资人收取的认购费用比例。
规则：以百分比形式表达，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.2 申购(含转入)费率
名称：申购(含转入)费率
编码：A03002
定义：组合类保险资产管理产品存续期间管理人向投资人收取的购买产品份额的费用比例。
规则：以百分比形式表达，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.3 赎回(含转出)费率
名称：产品赎回(含转出)费率
编码：A03003
定义：组合类保险资产管理产品存续期间管理人向投资人收取的赎回产品份额的费用比例。
规则：以百分比形式表达，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.4 管理费类型
名称：管理费类型
编码：A03004
定义：组合类资产管理产品向管理人支付服务报酬的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：固定金额管理费、固定管理费率、浮动管理费率、其他
注：若管理费类型不在值域内或有多个管理费类型可选择“其他”，并说明管理费类型。
6.3.5 固定金额管理费
名称：固定金额管理费
编码：A03005
定义：组合类资产管理产品向管理人支付固定服务报酬金额的数量性信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。管理费为固定金额时适用。
数据类型：数值型
6.3.6 固定管理费率
名称：固定管理费率
编码：A03006
定义：组合类资产管理产品向管理人支付服务报酬的固定比率信息。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.7 浮动管理费率
名称：浮动管理费率
编码：A03007
定义：组合类资产管理产品向管理人支付报酬的可调整比率信息。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.8 托管费率
名称：托管费率
JR/T 0343—2025
16
编码：A03008
定义：组合类资产管理产品向产品托管人支付报酬的比率信息。
规则：以百分比形式表达，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.9 投资顾问费类型
名称：投资顾问费类型
编码：A03009
定义：组合类资产管理产品在存续期间向投资顾问支付服务报酬的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：固定金额投资顾问费、固定投资顾问费率、浮动投资顾问费率、其他
6.3.10 固定金额投资顾问费
名称：固定金额投资顾问费
编码：A03010
定义：组合类资产管理产品在存续期间向投资顾问支付固定服务报酬金额的数量性信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.3.11 固定投资顾问费率
名称：固定投资顾问费率
编码：A03011
定义：组合类资产管理产品在存续期间向投资顾问支付服务报酬的固定比率信息。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.12 浮动投资顾问费率
名称：浮动投资顾问费率
编码：A03012
定义：组合类资产管理产品在存续期间向投资顾问支付报酬的可调整比率信息。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
6.3.13 代销费类型
名称：代销费类型
编码：A03013
定义：组合类保险资产管理产品向代销机构支付的报酬的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：固定金额代销费、固定代销费率
6.3.14 固定金额代销费
名称：固定金额代销费
编码：A03014
定义：组合类保险资产管理产品向代销机构支付的固定金额代销费的数量性信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
6.3.15 固定代销费率
名称：代销费率
编码：A03015
JR/T 0343—2025
17
定义：组合类保险资产管理产品向代销机构支付的报酬金额可调整比率信息。
规则：以百分比形式表示，小数点后保留四位。
数据类型：数值型
7 资产主题
7.1 投资标的基本数据元
7.1.1 资产名称
名称：资产名称
编码：B01001
定义：组合类保险资产管理产品所投资资产的确权登记机构登记的资产名称。
数据类型：字符型
7.1.2 资产代码
名称：资产代码
编码：B01002
定义：组合类保险资产管理产品所投资资产的确权登记机构登记的资产代码。
数据类型：字符型
7.1.3 投资标的的原币币种
名称：投资标的的原币币种
编码：B01003
定义：投资标的每一份额所代表价值的法定衡量币种。
规则：投资标的计价币种按照GB/T 12406 规定执行。
数据类型：枚举型
7.1.4 期末账面余额
名称：期末账面余额
编码：B01004
定义：期末各项资产的账面期末余额的金额信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
7.1.5 期末账面价值
名称：期末账面价值
编码：B01005
定义：期末账面价值是期末账面余额减去计提的折旧(或摊销)和减值准备后的金额信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
7.1.6 资产负债类型
名称：资产负债类型
编码：B01006
定义：资产负债表对应的资产、负债或所有者权益类型的信息。
规则：按照《企业会计准则第22 号——金融工具确认和计量》对应的资产负债类型标准确
定类型。
数据类型：枚举型
值域：资产、负债、权益
7.1.7 资产分类
JR/T 0343—2025
18
名称：资产分类
编码：B01007
定义：交易资产按照《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》划分的资产大类信息。
数据类型：枚举型
值域：债权类、权益类、商品及金融衍生品、其他
7.1.8 资产类型
名称：资产类型
编码：B01008
定义：交易资产按照《组合类保险资产管理产品实施细则》划分的类型信息。
数据类型：枚举型
值域：银行存款、大额存单、同业存单;债券等标准化债权类资产;上市或挂牌交易的股
票;公募证券投资基金;保险资产管理产品;资产支持计划和保险私募基金;金融衍生品、其他资
产
7.1.9 负债类型
名称：负债类型
编码：B01009
定义：按照《企业会计准则第22 号——金融工具确认和计量》对应的负债类型标准确定的
类型。
数据类型：枚举型
值域：卖出回购金融资产、应付账款、其他
7.1.10 权益类型
名称：权益类型
编码：B01010
定义：按照《企业会计准则第22 号——金融工具确认和计量》对应的权益类型标准确定的
类型。
数据类型：枚举型
值域：实收资本、未分配利润、其他综合收益、其他
7.1.11 交易流通场所
名称：交易流通场所
编码：B01011
定义：交易资产对应的国家市场监督管理部门认证的交易流通场所信息。
数据类型：枚举型
值域：场外交易市场、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国柜台交易市场、中国外汇
交易中心、银行间市场、沪港通联合市场、深港通联合市场、全国中小企业股转转让市场、香港联
合交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海黄金交易所、中国金融期货
交易所、新加坡证券交易所、东京证券交易所、纽约证券交易所、纳斯达克交易所、美国证券交易
所、英国伦敦证券交易所、法兰克福交易所、新西兰证券交易所、澳大利亚证券交易所
7.1.12 资金投向关联关系
名称：资金投向关联关系
编码：B01012
定义：管理人与该交易资产是否存在关联关系的信息。
规则：按照《银行保险机构关联交易管理办法》对应的认定规则判断管理人与该交易资产
是否存在关联关系的信息。
数据类型：布尔型
值域：是、否
JR/T 0343—2025
19
7.1.13 减值准备
名称：减值准备
编码：B01013
定义：按照《企业会计准则第22 号——金融工具确认和计量》规定，描述预期信用损失为
基础计提的损失准备的金额信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
7.1.14 减值损失
名称：减值损失
编码：B01014
定义：按照《企业会计准则第22 号——金融工具确认和计量》规定，描述计提减值准备并
计入当期损益的金额信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
7.2 投资标的资产类型数据元
7.2.1 存款类型
名称：存款类型
编码：B02001
定义：银行存款的具体类型。
数据类型：枚举型
值域：活期存款、定期存款、同业存款、通知存款、协议存款、大额存款、结构性存款、
其他存款
7.2.2 债券类别
名称：债券类别
编码：B02002
定义：债券等标准化债权类资产的细分类别信息。
数据类型：枚举型
值域：国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债、其他金融债(商业银行债、商业银
行次级债、保险公司债、证券公司债、证券公司短期融资券、其他金融机构债)、企业债、公司债、
非金融企业债务融资工具、可转换债券、可交换债券、其他债券
7.2.3 股票种类
名称：股票种类
编码：B02003
定义：根据股票的发行和交易地点、投资者对象以及计价和交易货币类型划分的股票分类
信息。
数据类型：字符型
7.2.4 基金类型
名称：基金类型
编码：B02004
定义：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金分类规定的公募基金类型的概
要性信息。
数据类型：枚举型
值域：债券型基金、股票型基金、混合型基金、货币基金、基础设施类基金、QDII 基金、
JR/T 0343—2025
20
基金中基金(FOF)、商品基金、其他
7.2.5 股权投资计划类型
名称：股权投资计划类型
编码：B02005
定义：股权投资计划所指资金投向的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：非上市企业股权、私募股权投资基金、创业投资基金、上市公司定向增发、大宗交
易、协议转让的股票、其他
7.2.6 资产支持计划基础资产类型
名称：资产支持计划基础资产类型
编码：B02006
定义：资产支持计划所指资金投向的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：融资租赁、金融租赁、保理债权、小额贷款、应收账款、基础设施收费权、重组债
权、股权、供应链资产、信托资产、保单、其他
7.2.7 保险私募基金资产类型
名称：保险私募基金资产类型
编码：B02007
定义：保险私募基金所指资金投向的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：私募证券投资基金、私募证券类FOF 基金、私募股权投资基金、私募股权投资类FOF
基金、创业投资基金、创业投资类FOF 基金、其他类别私募基金、其他类别私募FOF 基金
7.2.8 金融衍生品资产类型
名称：金融衍生品资产类型
编码：B02008
定义：按照金融衍生品合约中一种或多种基础资产、指数或特定事件划分的类别。金融衍
生品所指资金投向的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：远期、期货、期权、掉期(互换)、其他
8 资金主题
8.1 投资人基本数据元
8.1.1 投资人类型
名称：投资人类型
编码：C01001
定义：组合类保险资产管理产品的资金提供方类型。
数据类型：枚举型
值域：法人和其他组织、非法人产品、自然人
8.1.2 投资人机构名称
名称：投资人机构名称
编码：C01002
定义：持有组合类保险资产管理产品的机构或实体的名称。
规则：国家市场监督管理部门规定的法人机构注册全称。
JR/T 0343—2025
21
数据类型：字符型
8.1.3 投资人机构代码
名称：投资人机构代码
编码：C01003
定义：在管理和经营过程中用于投资人的身份识别代码信息。
规则：登记管理部门按照GB 32100 中规定，为企业发放统一社会信用代码。
数据类型：字符型
8.1.4 投资人机构类型
名称：投资人机构类型
编码：C01004
定义：组合类保险资产管理产品的资金提供方机构分类信息。
数据类型：枚举型
值域：政府部门、其他特殊机构、政策性银行、国有大型商业银行、全国性股份制商业银
行、城市商业银行、民营银行、外资银行、农村中小银行机构、其他存款类银行机构、保险集团公
司及保险控股公司、政策性保险公司、财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险资产管理
公司、保险中介机构、其他保险业机构、小额贷款公司、融资担保公司、地方资产管理公司、融资
租赁公司、商业保理公司、典当行、其他地方金融组织、证券公司、期货公司、投资咨询公司、其
他证券业金融机构、证券投资基金管理公司、基金服务机构、其他基金业金融机构、信托公司、企
业集团财务公司、汽车金融公司、金融租赁公司、货币经纪公司、金融资产管理公司、消费金融公
司、理财公司、金融资产投资公司、其他非银行金融机构、非金融机构法人、境外机构、其他
8.1.5 投资人非法人产品名称
名称：投资人非法人产品名称
编码：C01005
定义：在监管机构认可的平台注册登记或备案的产品全称。
数据类型：字符型
8.1.6 投资人产品类型
名称：投资人产品类型
编码：C01006
定义：产品的资金提供方产品分类信息。
数据类型：枚举型
值域：证券投资基金、企业年金、社保基金、保险保障基金、保险产品、信托计划、基金
公司特定客户资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理产品、银行理财产品、养老金
产品(人社部备案)、基金子公司专项资产管理计划、私募投资基金、期货公司资产管理计划、QFII、
RQFII、职业年金计划、养老保障产品、商业银行理财子公司的理财产品、其他
8.1.7 自然人姓名
名称：自然人姓名
编码：C01007
定义：投资组合类保险资产管理产品的自然人的证件显示姓名。
数据类型：字符型
8.1.8 自然人证件号码
名称：自然人证件号码
编码：C01008
定义：投资组合类保险资产管理产品的自然人的证件号码。
JR/T 0343—2025
22
数据类型：字符型
8.1.9 自然人证件类型
名称：自然人证件类型
编码：C01009
定义：投资组合类保险资产管理产品的自然人的证件类型。
数据类型：枚举型
值域：居民身份证、社会保障号、护照、军官证、士兵证、警官证、港澳居民来往内地通
行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留证、户口本、文职证、其他证件
8.1.10 与管理人关联类型
名称：与管理人关联类型
编码：C01010
定义：投资人与管理人之间的关联类型信息。
数据类型：枚举型
值域：管理人自有资金、管理人发行产品、管理人关联保险公司(包括保险集团/控股公司、
人身险、财产险公司等)、其他关联方、非关联方
8.2 投资行为数据元
8.2.1 持有规模
名称：持有规模
编码：C02001
定义：投资人持有的组合类保险资产管理产品份额所对应的资金数量性信息。
规则：单位为元，小数点后保留两位，按照净资产口径进行统计。
数据类型：数值型
8.2.2 持有份额
名称：持有份额
编码：C02002
定义：投资人持有的组合类保险资产管理产品份额所对应的数量性信息。
规则：单位为份，小数点后保留两位。
数据类型：数值型
8.2.3 持有产品级别
名称：持有产品级别
编码：C02003
定义：投资人持有的组合类保险资产管理产品所对应的产品级别的概况性信息。
数据类型：枚举型
值域：优先级、中间级、劣后级、无分级
JR/T 0343—2025
23
参考文献
[1] GB/T 3304—1991 中国各民族名称的罗马字母拼写法和代码
[2] GB 11643—1999 公民身份号码
[3] GB/T 15835—2011 出版物上数字用法
[4] GB/T 18391.1—2009 信息技术元数据注册系统(MDR) 第1部分：框架
[5] GB/T 21076—2017 证券及相关金融工具国际证券识别编码体系
[6] GB/T 23696—2017 证券及相关金融工具交易所和市场识别码
[7] GB/T 39601—2020 证券及相关金融工具金融工具短名(FISN)
[8] JR/T 0048—2015 保险基础数据模型
[9] JR/T 0062—2011 金融工具常用统计术语
[10] JR/T 0063—2011 金融工具统计分类及编码
[11] 《保险资产管理产品管理暂行办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020年第5
号).2020-03-18
[12] 《保险资金参与金融衍生产品交易办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020年第59
号).2020-06-23
[13] 《标准化债权类资产认定规则》(人民银行银保监会证监会外汇局令2020年第5
号).2020-07-03
[14] 中国银行保险监督管理委员会关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的
通知(银保监办发〔2020〕85号).2020-09-07
[15] 中国银保监会办公厅《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(银保监发
〔2020〕45号).2020-09-30
[16] 中国银行保险监督管理委员会中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事
项的通知(银保监发〔2021〕20号).2021-05-27
[17] 中国银保监会办公厅关于资产支持计划和保险私募基金登记有关事项的通知(银保监办
发〔2021〕103号).2021-09-18
[18] 中国银行保险监督管理委员会关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知(银保
监发〔2021〕47号).2021-12-08
[19] 《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第1
号).2022-01-10
[20] 《中华人民共和国市场主体登记管理条例实施细则》(国家市场监督管理总局令第52
号).2022-03-01
[21] 中国银保监会关于保险资金投资有关金融产品的通知(银保监规〔2022〕7号).2022-04-24
[22]
